polikarpovalv7@gmail.com

Консультации по личным финансам

Businessman and businesswoman shaking hands in the hall

Шаг 1. Постановка и расчет финансовых целей

В первую очередь нужно определить цели накопления.  Я уже говорил, что каждый человек имеет свои персональные  цели и желаемые сроки достижения.

Нужно определиться с конечным результатом и расставить приоритеты. Достижение всех целей одновременно не получится, но некоторые из них, как например, накопления для детей и создание пенсионного капитала нужно начинать как можно раньше, потому что промедление губительно в данном вопросе. Ведь дети вырастут ,а Вы состаритесь.

С помощью финансовой консультации Вы получите четкое представление о том, что Вы хотите и сколько это стоит.

Часто люди мечтают о новом автомобиле или расширении жилплощади, но редко ставят для этого конкретные сроки и точную стоимость этого.

Важно воссоздать  свои цели в идее четкой картины и ничего не упустить, а так же учесть инфляцию на сроке достижения цели. Запомните, что откладывая на потом достижение своих целей, Вы несете убытки из-за недополучения доходности на вложенный капитал. Имея возможность ранее купить что-то дешевле, Вы потом берете в банке кредит и переплачиваете гораздо больше, нежели Вы задумались и начали действовать заранее.

Если Вы уже занимались расчетом собственных финансовых целей, то отлично! Мы уточним данные, сроки и проведем проверку на точность. Обычно люди справляются с планированием на 1-2 года вперед самостоятельно, а вот при планировании от 5 лет и более необходимо воспользоваться услугами консультанта.

Шаг 2. Оптимизация семейного бюджета

Итак, Вы разобрались с целями, и встал вполне резонный вопрос, где взять денег на их реализацию? Пожалуй – это основной фактор, почему 99 % людей даже не начинают планировать, потому что изначально настраивают себя на проигрыш, чего делать ни в коем случае нельзя! Потому что единственный вариант решить проблему с деньгами —  это НАЧТЬ решать проблему с деньгами! Ведь финансовый консультант для того и существует, чтоб помочь решать Вам финансовые проблемы.

Когда Вы придете на консультацию, просто взглянем, куда уходят Ваши деньги, и с гарантией 99% найдем, откуда их взять хотя бы на частичную реализацию, высвободим ресурсы для инвестирования.

Лучшее время начать делать сбережения – это СЕЙЧАС!

Пока Вы не стали миллионером, записывайтесь на консультацию и, возможно, я помогу Вам стать миллиардером! К тому же, если Вы уже ведете и оптимизируете свой бюджет, ведете учет доходов и расходов, то мы оптимизируем бюджет и найдем способы увеличение возможности доли инвестирования!

Шаг 3. Составление инвестиционного портфеля

Любое инвестирование начинается именно с составления инвестиционного портфеля!

Для начала давайте расставим все по своим местам. Если Вы читали рекомендации в популярном журнале по инвестированию или прошли обучение ИГРЕ на фондовой бирже или Форекс, то могу Вам сказать , что это не имеет ничего общего с инвестированием! Это именно игра! Если Вы будете в нее играть, то не удивляйтесь, что потеряете! Я не отрицаю возможность заработка на финансовых рынках, но если Вы хотите научиться этому, то потратьте на это лет 5, вложитесь в образование по этой теме, получите опыт, поработайте в солидной компании и после этого можете смело управлять своим капиталом по своему усмотрению, и возможно, я Вам доверю свой.

У вас нет столько времени? Тогда залогом успеха – это рекомендации по вложениям независимого финансового консультанта.

Потому что:

— независимый консультант формирует портфель из фондов и не осуществляет покупку бумаг сам напрямую. Это делают профессиональные управляющие фондами, а не дилетанты.

— независимый консультант выбирает доходные и надежные фонды, а это залог того, что компании завтра не обанкротятся, деньги не потеряются, плюс к этому Вы получите доходность выше рыночной!

— независимый консультант работает с любыми доступными в мире фондами, которых больше 60 000, поэтому он действует в интересах клиента, а не конкретной управляющей компании

— независимый консультант НИКОГДА не будет рекомендовать Вам вложения в один фонд. Обычно выбирается от двух до десяти фондов от разных управляющих компаний, которые вкладывают в разные сектора экономики разных стран, в разных валютах

— консультант учитывает все Ваши активы, то есть недвижимость, счета в банке и другое, потому что грамотный финансовый совет можно давать только на основании полной картины о клиенте.

Регулярно портфель пересматривается, в зависимости от ситуации на рынке. В зависимости от накопленной суммы , текущей ситуации клиента и по мере приближения к моменту достижения финансовых целей может изменяться и стратегия  инвестирования, и состав инвестиционного портфеля.

Составление инвестиционного портфеля является одной из важнейших частей, которую Вы не сделаете самостоятельно. Это я сделаю сам, специально для Вас, персональную и индивидуальную программу инвестирования, предложив также, наиболее подходящие инструменты финансирования.

Шаг 4. Оценка рисков и программы защиты накоплений

Кроме инвестиционных рисков, которые решаются диверсификацией, то есть распределением капитала по разным активам, существуют более значимые риски, которые связаны с постоянным поступлением дохода.

И ЭТО нужно обязательно учитывать!!!

Самый частый случай – это риск непредвиденных расходов, который решается созданием подушки безопасности, путем  депозита в банке. Это будет Ваша финансовая подушка, которую должно хватить на некоторое время, пока Вы и Ваш капитал не придут в норму.

На консультации мы обсудим как лучше сделать такую подушку, в каком банке и сколько туда нужно перечислять, чтоб сделать ее , причем сделать комфортной!

Другие риски связаны со здоровьем. То есть, если вдруг Вы заболел и потеряли трудоспособность, то Вы не задумываясь, отдадите любые средства, чтоб скорей поправиться, потому что здоровье дороже любых денег!

Но весь мир уже больше 100 лет использует на такие случае страхование жизни и здоровья! И в России свою жизнь застраховали уже более 1 000 000 россиян. И очень странно, что у Вас этот вопрос еще не решен!

Работодатель не будет этого делать за Вас. И ведь никогда не знаешь что и как, и где может случиться, учесть все риски можно только с профессиональным финансовым консультантом, который поможет Вам грамотно подобрать риски, страховую компанию и учтет необходимые суммы для этого!

Даже если Вы уже инвестируете самостоятельно, запишитесь на финансовую консультацию, чтоб оценить риски по здоровью и грамотно подобрать инструменты защиты!

Шаг 5. Начало реализации личного финансового плана

Итак, когда определены цели, расставлены все приоритеты, подсчитаны сроки достижения, выбрана инвестиционная программа, подобраны финансовые инструменты и компании, фонды и программы, составлен план защиты от рисков и определены подходящие продукты – то Ваш личный финансовый план составлен!

Личные финансовые планы бывают как на 100 страниц, так и на 2-3 листа. Мы придерживаемся концепции: Меньше бюрократии и перевода бумаги — больше действий!

Поэтому каждому клиенту мы предоставляем краткий отчет с расчетом по достижению его целей, и предлагаем подходящие финансовые решения.

Все клиенты без помощи консультанта сами осознают на что они копят, сколько надо откладывать, и куда вкладывают деньги, более того, все процессы расчета давно автоматизированы, хотя ни одна компьютерная программа не работает без квалифицированного консультанта.

Если Вы увидите программы для самостоятельного составления личного финансового плана, или курс обучения, то не покупайте никогда это, т.к. это в лучшем случае будет только концепция, как планировать, без конкретного наполнения фондами конкретных компаний с учетом текущий экономической ситуации на рынке Вы никогда не получите работающий финансовый план. В худшем случае, программа или Вы с помощью этой программы сделаете неверный расчет. Особенно это касается планирования пенсии, т.к. одна небольшая ошибка может стоит Вам миллионы долларов в будущем.

Единственный вопрос, который Вы должны задать себе – а стоит ли доверять этому финансовому консультанту? Если Вам ответ положительный, смело начинайте работать и избавьте себя от головной боли выбирать фонды, банки и страховые компании – просто доверьте эту работу профессионалу.

В нашей стране в отличие от других,  пока нет системы передоверия в принятии решений финансовому консультанту, поэтому без Вас и Вашей подписи консультант и шагу не сделает. Мы работает по принципу – окончательное решение всегда за клиентом!

Комментарии Facebook

comments

Комментарии VK

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет показан.

Это не спам.
сделано dimoning.ru

Подписаться
на новости